JAKARTA – Pemerintah sedang mempertimbangkan kebijakan untuk menarik investasi dari keluarga kaya melalui kantor keluarga.
Para ekonom mengeluarkan catatan berguna yang berisi pedoman untuk potensi pencucian uang.
Pemerintah Indonesia melalui Menteri Pengairan dan Investasi Luhut Binsar Pandjaitan berencana mendirikan kantor komunitas pada bulan depan.
Luhut mengatakan, kantor keluarga merupakan upaya menarik kekayaan negara lain untuk menumbuhkan perekonomian negara.
Luhut, dikutip BBC Indonesia, mengatakan: “Dengan memiliki kantor keluarga, tidak hanya akan meningkatkan distribusi modal dalam negeri, tetapi juga memberikan kemampuan untuk meningkatkan PDB (Produk Domestik Bruto) dan lapangan kerja dari investasi dan konsumsi di masyarakat. wilayah.” pada Jumat (7/5/2024).
Luhut menambahkan, pemerintah saat ini sedang merevisi kebijakan yang mengizinkan kantor keluarga di Indonesia.
Beberapa pengamat ekonomi menganggapnya sebagai “tujuan baik”, namun memperingatkan bahwa kantor keluarga akan mampu berkontribusi pada sektor riil, termasuk mencegah pencucian uang.
Berikut tujuh hal yang perlu Anda ketahui tentang kantor keluarga.
Belum ada definisi yang jelas mengenai family office atau kantor keluarga dari segi keuangan. Namun singkatnya, kantor keluarga adalah organisasi yang digunakan beberapa keluarga untuk menjalankan bisnis mereka, menurut BDO – jaringan internasional perusahaan akuntansi, pajak, dan konsultan keuangan yang berbasis di Inggris.
Biasanya kantor atau perusahaan keluarga ini beroperasi secara diam-diam dan melindungi kekayaan keluarga terkaya dari masyarakat.
Layanan yang ditawarkan oleh kantor keluarga sangat beragam dan mungkin berbeda dari satu keluarga ke keluarga lainnya. Tapi biasanya meliputi:
Beberapa orang percaya bahwa kantor keluarga pertama di dunia tercatat pertama kali di Florence, Italia pada abad ke-15. Ada keluarga Medici yang sangat kaya yang mengandalkan penasihat terpercaya untuk mengelola bisnis mereka.
Namun, kantor keluarga modern telah berkembang sejak Revolusi Industri pada akhir abad ke-18, ketika J.P. Morgan mendirikan House of Morgan untuk mengelola kekayaan keluarga, termasuk lahirnya kekayaan Rockefeller dan Venderbilt di Amerika.
Sebuah studi yang dilakukan oleh London School of Economics mengatakan bahwa agar sebuah keluarga dapat memiliki kantor keluarga, mereka harus memiliki kekayaan bersih minimal Rp 4,1 juta (£200 juta) dan mungkin lebih.
Pekerja Family Office adalah karyawan profesional penuh waktu yang mungkin termasuk profesional investasi, penasihat real estat, ekonom, penasihat dana perwalian, dan pengacara. Mereka bekerja untuk organisasi yang sama dengan perusahaan yang mungkin memiliki karyawan yang berdedikasi.
Bagaimana perkembangan kantor keluarga saat ini?
Menurut laporan The Economist Intelligence Unit dan DBS Private Bank, terdapat 10.000 kantor keluarga tunggal dan 5.000 kantor multi-keluarga di seluruh dunia.
Jumlah kantor keluarga yang dilaporkan telah meningkat sepuluh kali lipat dalam sepuluh tahun terakhir. Pertumbuhan tercepat terjadi di kawasan Asia-Pasifik dengan peningkatan sebesar 44%.
Berdasarkan laporan tersebut, total aset yang dikelola kantor keluarga di seluruh dunia mencapai 5,9 triliun dolar AS.
Mengapa pemerintah Indonesia tertarik merevisi kebijakan kantor keluarga dan apa manfaatnya?
“Pertumbuhan sumber daya keuangan global yang berinvestasi di luar negeri juga diperkirakan akan terus tumbuh. Berdasarkan tren tersebut, saya melihat peluang bagi Indonesia untuk menarik dana dari kantor keluarga di seluruh dunia,” ujarnya.
Luhut mengatakan, kantor keluarga di Indonesia bisa membuka peluang menarik investasi dari keluarga kaya untuk menambah modal negara. Tak hanya itu, Luhut juga melihat potensi peningkatan Produk Domestik Bruto (PDB) dan lapangan kerja dari investasi.
Selain itu, Luhut juga melihat peluang bagi Indonesia karena dua negara tetangganya yang dihuni orang-orang terkaya yakni Hong Kong dan Singapura sedang menghadapi permasalahan.
Namun baru-baru ini, membaiknya lingkungan politik di Hong Kong, serta perubahan peraturan investasi di Singapura, telah meningkatkan risiko dan ketidakpastian investor.
“Hal ini menjadikan Indonesia mengambil posisi sebagai langkah selanjutnya dalam pembentukan perusahaan pengelola aset karena situasi perekonomian baik, lingkungan politik juga stabil, dan arah politik netral,” ujarnya.
Apa rencana pemerintah Indonesia?
Berdasarkan keterangan Menteri Luhut, pemerintah akan membentuk kelompok kerja pada bulan depan.
Pemerintah akan mereformasi kebijakan yang dikatakannya “saat ini tidak kompetitif”.
“Sekarang kita lihat kemudahan berusahanya, perlu kita perbaiki. Sistem perpajakan seperti apa yang kita tawarkan. Sistem keuangan seperti apa yang perlu kita ubah? Kerangka hukumnya – apa (kerangka hukumnya),” kata Luhut.
Selain itu, katanya, “kami menghindari pencucian uang,” tanpa membahas secara spesifik undang-undang tersebut.
Pilihan kantor keluarga akan berada di Bali, masing-masing Kawasan Ekonomi Khusus (KEK) Kura-kura dan Sanur. Alternatifnya, ibu kota pulau yang disebut IKN di Kalimantan Timur.
“Sekarang kita lakukan dengan hati-hati,” kata Luhut.
Apa saja persyaratan bagi orang kaya untuk menggunakan kantor keluarga di Indonesia?
“Aman, rahasia, dan manfaatnya besar,” kata Esther Sri Astuti, Direktur Jenderal Badan Pembangunan Ekonomi dan Keuangan (Indef).
Namun masalahnya baru-baru ini National Data Center (NDC) diretas. Perlindungan informasi pribadi juga dipertimbangkan. Hal ini terkait dengan persyaratan keamanan dan privasi.
“Jika Anda ingin mendirikan kantor keluarga, masalah perlindungan data harus segera diatasi,” kata Eshter.
Ada pula yang, kata dia, membutuhkan investasi dari kantor keluarga untuk masuk ke sektor riil, seperti pembangunan pabrik, agar bisa memulai usaha.
Esther menambahkan: “Jika hanya sekedar menghemat uang, menurut saya itu tidak akan berdampak besar dan akan menjadi ancaman besar bagi maskapai utama (modal diambil) ketika keuntungan turun.”
Untuk menarik orang kaya berinvestasi melalui kantor keluarga, Esther juga menyarankan pemerintah mengarahkan investasi korporasi ke proyek-proyek yang menguntungkan dalam jangka panjang.
Kemana perginya kekayaan orang-orang super kaya ini?
Meski terdaftar memiliki kantor keluarga di Indonesia, “Tidak ada jaminan uang yang dikelola kantor keluarga tersebut akan diinvestasikan di Indonesia,” menurut guru besar Departemen Ekonomi dan Bisnis Universitas Padjadjaran (Unpad) itu. , Profesor Arief Anshory Yusuf.
“Orang super kaya punya kendali penuh atas kekayaannya, termasuk cara mereka menginvestasikannya,” kata Arief. Di mana mereka ingin berinvestasi terserah mereka. “
Kedua, Arief meyakini peran kantor keluarga di sektor keuangan dan perbankan akan lebih besar dibandingkan di dunia nyata.
“Dan sektor-sektor ini sangat padat karya, bukan padat karya. Penciptaan lapangan kerja apa lagi yang akan diciptakan oleh sektor keuangan?”
Ada kemungkinan lain, aset kantor keluarga hanya tertahan di bank. Tapi itu ada risikonya: potensi mengguncang bank jika modal ditarik dari pemiliknya.
Mengapa ada kekhawatiran mengenai risiko pencucian uang?
Baru-baru ini, negara tetangga Singapura diguncang skandal pencucian uang yang melibatkan enam kantor keluarga. Nilainya mencapai 2,2 miliar dollar AS atau sekitar Rp 36 triliun.
Kesepuluh tersangka dalam kasus ini telah dicari di Tiongkok sejak tahun 2017 dan dituduh terlibat dalam perjudian.
Kantor keluarga tersebut disebut-sebut menerima bayaran dari Financial Institution of Singapore (OMS). Namun pembebasan pajak ini baru dicabut pada tahun fiskal dimana akuntan kantor keluarga mulai dikenakan sanksi. Artinya selama ini kantor mereka sudah menerima fee dan mudah berbisnis.
Setelah kejadian ini, pemerintah Singapura memperkenalkan undang-undang baru untuk memperketat kontrol pencucian uang.
Dalam pernyataannya, pihak berwenang Singapura mengakui sulit menemukan kasus mencurigakan di tengah lautan bisnis yang bernilai.
Singapura disebut Swiss-nya Asia. Separuh dari kantor keluarga terkaya di Asia berlokasi di Singapura, menurut laporan perusahaan konsultan KPMG dan konsultan kantor keluarga Agreus.
Pakar pencucian uang Paku Utama berpendapat setidaknya ada tiga faktor kunci dalam mencegah pencucian uang di kantor keluarga.
Pertama, regulasi berkaitan dengan kerangka hukum dan penegakan hukum.
Kedua, infrastruktur mendukung pencucian uang.
Pada akhirnya kompetensi berkaitan dengan respon seseorang.
“Indonesia di tiga zona sama dengan Singapura, menurut saya Singapura sedang berkembang. Tapi Singapura sudah menerimanya,” kata Paku Utama.
Selain itu, ia juga berpendapat bahwa Indonesia harus siap menghadapi keamanan dan infrastruktur hukum, politik, dan ekonomi, seperti keamanan perbankan terhadap serangan siber.
“Jika kita tidak merencanakan ketiga hal ini, [kantor keluarga] akan lebih banyak merugikan daripada menguntungkan,” katanya.
Ia khawatir, jika perlu, Indonesia hanya bisa dijadikan “cap” bagi keluarga kaya untuk menggunakan uang kotor hasil bisnis ilegal seperti penipuan, perjudian online, dan narkoba.
Paku mengatakan contohnya sederhana. Bagi keluarga kaya yang menganggap kekayaannya tidak sah, mereka dapat mendirikan perusahaan dengan menggunakan keuntungannya. Alasannya untuk menghasilkan uang yang terlihat bagus karena berasal dari hasil bisnis.
“Misalnya saya mendirikan perusahaan di Indonesia, saya tidak peduli ada yang beli atau tidak, setiap bulan saya tulis penghasilannya, penghasilannya Rp 10 miliar. Apakah masyarakat Indonesia senang dengan pemerintahannya? Saya senang, uangnya dari pajak. Tapi bagi saya, sekali lagi, itu prangko”.
“Mengapa? Dengan itu saya bisa nyatakan (kepada pemerintah) penghasilan saya Rp 10 miliar, keuntungan misalnya 70%, keuntungan Rp 7 miliar. Artinya, uang itu bersih untuk saya. Kalaupun tidak ada penjualan”, Paku.
